Penjelasan Umum
Situs web ini dioperasikan oleh Triv.co.id. Di seluruh situs ini, istilah ‘kami’ merujuk
pada Triv.co.id. Triv.co.id menawarkan situs web ini, termasuk seluruh informasi, sarana,
dan layanan yang tersedia di dalam situs ini untuk Anda, pengguna, yang terkondisi untuk
menerima semua persyaratan, ketentuan, kebijakan, dan pemberitahuan yang disebutkan di sini.
Dengan mengunjungi situs dan/atau membeli sesuatu dari kami, Anda telah terlibat dalam
‘Layanan’ kami dan setuju untuk terikat dengan syarat dan ketentuan (‘Ketentuan Layanan’,
‘Syarat’), termasuk syarat dan ketentuan serta kebijakan tambahan lainnya yang dirujuk di
sini, dan/atau tersedia melalui pranala (hyperlink). Ketentuan Layanan ini berlaku untuk
semua pengguna situs, termasuk namun tidak terbatas pada pengguna yang merupakan peramban,
penjual, pelanggan, pedagang, dan/atau kontributor konten.
Silakan membaca Ketentuan Layanan ini dengan hati-hati sebelum mengakses atau menggunakan
situs web kami. Dengan mengakses atau menggunakan setiap bagian dari situs, Anda setuju
untuk terikat dengan Ketentuan Layanan ini. Jika Anda tidak setuju dengan semua syarat dan
ketentuan dari perjanjian ini, maka Anda tidak dapat mengakses situs web atau menggunakan
layanan apapun. Jika Ketentuan Layanan ini dianggap sebagai tawaran, penerimaan secara tegas
dibatasi pada Ketentuan Layanan ini.
Setiap fitur atau alat baru yang ditambahkan ke toko saat ini harus tunduk terhadap
Ketentuan Layanan. Anda dapat meninjau versi terbaru dari Ketentuan Layanan setiap saat pada
halaman ini. Kami berhak memperbarui, mengubah, atau mengganti setiap bagian dari Ketentuan
Layanan ini dengan mengunggah pembaruan dan/atau perubahan pada situs web kami. Merupakan
tanggung jawab Anda untuk memeriksa perubahan-perubahan pada halaman ini secara berkala.
Penggunaan atau akses Anda secara berkelanjutan terhadap situs web setelah mengunggah setiap
perubahan merupakan penerimaan dari perubahan-perubahan tersebut.
Bagian 1 ' SYARAT PENGGUNAAN TRIV
Dengan menyetujui Ketentuan Layanan ini, Anda menyatakan bahwa setidaknya Andatelah berusia
cukup umurdi negara atau provinsi tempat Anda tinggal, atau bahwa Anda berusia mayoritas di
negara atau provinsi tempat Anda tinggal dan Anda telah memberikan persetujuan kepada kami
untuk memberikan izin pada setiap tanggungan Anda yang belum dewasa untuk menggunakan situs
ini.
Anda tidak boleh menggunakan produk kami untuk tujuan ilegal atau tidak sah dan Anda
dilarang dalam penggunaan Layanan, melanggar undang-undang dalam yurisdiksi Anda (termasuk
tapi tidak terbatas pada undang-undang hak cipta).
Anda dilarang menyebarkan worm atau virus apapun atau kode yang bersifat merusak.
Melalui penggunaan situs Triv.co.id anda setuju dan tunduk terhadap UU RI no.8 Tahun 2010
Tentang pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang dan UU RI no.9
Tahun 2013 Tentang pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pendanaan terorisme
dan anda setuju untuk tidak terlibat dalam salah satu aktifitas yang melanggar hukum serta
anda tidak pernah mendapatkan hasil kekayaan dari kegiatan yang dilarang oleh Undang-Undang
Republik Indonesia
Pelanggaran dari setiap Ketentuan akan menyebabkan penghentian dengan segera dari Layanan
Anda.
BAGIAN 2 –KETENTUAN UMUM
Kami berhak untuk menolak memberikan layanan kepada siapapun setiap saat dengan satu alasan
atau lebih.
Anda memahami bahwa konten Anda (tidak termasuk informasi kartu kredit), dapat dipindahkan
tanpa enkripsi dan melibatkan (a) transmisi melalui berbagai jaringan; dan (b) perubahan
untuk mencocokkan atau menyesuaikan persyaratan teknis untuk menghubungkan jaringan atau
perangkat. Informasi kartu kredit selalu dienkripsi saat transfer melalui jaringan.
Anda setuju untuk tidak memperbanyak, menyalin, meniru, menjual, menjual kembali atau
memanfaatkan setiap bagian dari Layanan, penggunaan Layanan, atau akses terhadap Layanan
atau kontrak apapun pada situs web tempat layanan diberikan, tanpa izin tertulis dari kami.
Judul yang digunakan dalam perjanjian ini disertakan demi kemudahan dan tidak akan membatasi
atau mempengaruhi Ketentuan ini.
BAGIAN 3 - KEAKURATAN, KELENGKAPAN DAN KEAKTUALAN
INFORMASI
Kami tidak bertanggung jawab jika informasi yang tersedia di situs ini tidak akurat, lengkap
atau aktual. Materi pada situs ini hanya disediakan untuk informasi umum dan tidak boleh
diandalkan atau dijadikan sebagai dasar pembuatan keputusan tanpa berkonsultasi dengan
sumber informasi yang utama, lebih akurat, lebih lengkap atau lebih aktual. Ketergantungan
pada materi di situs ini adalah risiko Anda sendiri.
Situs ini mungkin berisi informasi historis. Informasi historis, tentu saja, bukan yang
terbaru dan disediakan hanya untuk referensi Anda saja. Kami berhak mengubah konten dari
situs ini setiap saat, tapikami tidak berkewajiban untuk memperbarui setiap informasi pada
situs kami. Anda setuju untuk bertanggung jawab memantau perubahan pada situs kami.
BAGIAN 4 – MODIFIKASI LAYANAN DAN HARGA
Harga untuk produk-produk kami dapat berubah tanpa pemberitahuan.
Kami berhak untuk melakukan modifikasi atau menghentikan Layanan (atau bagian atau isinya)
setiap saat tanpa pemberitahuan terlebih dahulu.
Kami tidak bertanggung jawab terhadap Anda atau setiap pihak ketiga untuk setiap modifikasi,
perubahan harga, penangguhan atau penghentian Layanan ini.
Triv dapat mengenakan biaya penalti, biaya tagihan atau biaya terkait dengan rekening,
transaksi berdasarkan tinjauan kami, perilaku pengguna yang tidak semestinya dan penyebab
terkait lainnya semata-mata merupakan hak situs web Triv.
BAGIAN 5 – PRODUK ATAU LAYANAN (jika ada)
Produk atau layanan tertentu dapat tersedia online secara eksklusif melalui situs web.
Produk atau layanan ini mungkin memiliki jumlah yang terbatas dan hanya untuk pengembalian
atau penukaran menurut Kebijakan Pengembalian kami.
Kami telah berusaha semaksimal mungkin untuk menampilkan warna dan gambar paling akurat dari
produk kami yang tampil pada toko. Kami tidak dapat menjamin bahwa tampilan setiap warna
pada monitor komputer Anda akurat.
Kami berhak, namun tidak berkewajiban, untuk membatasi penjualan produk atau layanan kepada
individu, wilayah geografis atau yurisdiksi manapun. Kami dapat menggunakan hak ini
berdasarkan kasus per kasus. Kami berhak untuk membatasi jumlah dari setiap produk atau
layanan yang kami tawarkan. Semua deskripsi produk atau harga produk dapat berubah setiap
waktu tanpa pemberitahuan, atas pertimbangan kami sendiri. kami berhak untuk menghentikan
produk manapun setiap saat. Setiap penawaran untuk produk atau layanan manapun yang dibuat
pada situs ini dibatalkanapabila di tempat yang dilarang.
Kami tidak menjamin bahwa kualitas dari setiap produk, layanan, informasi, atau materi lain
yang dibeli atau diperoleh oleh Anda akan memenuhi harapan Anda, atau bahwa setiap kesalahan
dalam Layanan ini akan diperbaiki.
BAGIAN 6 – KEAKURATAN PENAGIHAN DAN INFORMASI REKENING
Kami berhak untuk menolak setiap pemesanan yang Anda lakukan dengan kami. Kami dapat, atas
kebijakan kami, membatasi atau membatalkan jumlah pembelian per individu, per rumah tangga
atau per pemesanan. Pembatasan ini termasuk pemesanan yang dilakukan oleh atau di bawah
rekening pelanggan yang sama, kartu kredit yang sama, dan/atau pemesanan yang menggunakan
penagihan dan/atau alamat pengiriman yang sama. Dalam hal di mana kami membuat perubahan
atau membatalkan suatu pesanan, kami akan berusaha untuk memberi tahu Anda dengan
menghubungi alamat e-mail dan/atau alamat penagihan /nomor telepon yang diberikan pada saat
pemesanan dibuat. Kami berhak untuk membatasi atau melarang pesanan yang, menurut
pertimbangan kami, dilakukan oleh delaer, pengecer resmi atau distributor.
Anda setuju untuk menyediakan informasi pembelian dan rekening yang terbaru, lengkap dan
akurat untuk semua pembelian yang dilakukan di toko kami. Anda setuju untuk segera
memperbarui rekening Anda dan informasi lain, termasuk alamat email dan nomorkartu kredit
serta tanggal berakhir, sehingga kami dapat menyelesaikan transaksi dan menghubungi Anda
jika dibutuhkan.
Untuk rincian lebih lanjut, silakan meninjau Kebijakan Pengembalian kami.
BAGIAN 7 – ALAT OPSIONAL
Kami akan memberikan Anda akses terhadap alat-alat pihak ketiga di mana kami tidak akan
memantau atau memiliki kendali atau input apapun.
Anda mengakui dan menyetujui bahwa kami memberikan akses terhadap alat-alat ‘apa adanya’ dan
‘saat tersedia’ tanpa jaminan, gambaran atau ketentuan apapun dan tanpa dukungan. Kami tidak
bertanggung jawab atas segala hal yang timbul dari atau terkait dengan penggunaan Anda
terhadap alat-alat pihak ketiga.
Setiap penggunaan Anda terhadap alat-alat opsional yang ditawarkan melalui situs ini
sepenuhnya menjadi risiko dan kebijaksanaan Anda sendiri dan Anda harus memastikan bahwa
Anda terbiasa serta menyetujui persyaratan di mana alat-alat disediakan oleh penyedia pihak
ketiga yang bersangkutan.
Kami juga akan, di masa depan, menawarkan layanan dan/atau fitur baru melalu situs web
(termasuk, peluncuran alat dan sumber baru). Fitur dan/atau layanan baru tersebut juga harus
tunduk terhadap Ketentuan Layanan ini.
BAGIAN 8 – LINK/TAUTAN PIHAK KETIGA
Konten, produk, dan layanan tertentu yang tersedia melalui Layanan kami akan menyertakan
material dari pihak ketiga.
Tautan pihak ketiga pada situs ini akan mengarahkan Anda ke situs web pihak ketiga yang
tidak berafiliasi dengan kami. Kami tidak bertanggung jawab atas pemeriksaan dan evaluasi
konten atau keakuratan dan kami tidak memberikan jaminan dan tidak memiliki tanggung jawab
atau bertanggung jawab untuk materi atau situs web pihak ketiga manapun, atau untuk materi,
produk, atau layanan dari pihak ketiga.
Kami tidak bertanggung jawab atas kerusakan atau cacat terkait dengan pembelian atau
penggunaan barang, layanan, sumber daya, konten, dan transaksi lain yang dilakukan
sehubungan dengan situs web pihak ketiga manapun. Silakan meninjau secara cermat kebijakan
dan praktik dari pihak ketiga serta pastikan bahwa Anda memahaminya sebelum Anda melakukan
transaksi apapun. Keluhan, klaim, masalah, atau pertanyaan mengenai produk pihak ketiga
harus ditujukan kepada pihak ketiga.
BAGIAN 9 – KOMENTAR PENGGUNA, UMPAN BALIK DAN PENYERAHAN LAINNYA
Jika atas permintaan kami, Anda mengirimkan penyerahan spesifik tertentu (misalnya entri
kontes) atau tanpa permintaan dari kami Anda mengirimkan ide, saran, proposal, rencana, atau
materi lainnya yang kreatif, baik secara online, melalui email, melalui pos, atau sebaliknya
(secara kolektif, ‘komentar’), Anda menyetujui bahwa kami dapat, setiap saat, tanpa batasan,
mengedit, menyalin, menerbitkan, mendistribusikan, menerjemahkan, dan mungkin menggunakannya
di media setiap komentar yang Anda sampaikan kepada kami. Kami tidak berkewajiban (1) untuk
memelihara setiap komentar secara rahasia; (2) untuk membayar kompensasi untuk setiap
komentar; atau (3) untuk menanggapi komentar apapun.
Kami dapat, tapi tidak berkewajiban untuk, memantau, mengedit atau menghapus konten yang
kami tentukan atas kebijakan kami sendiri yang bersifat melanggar hukum, menyinggung,
mengancam, mencemarkan nama baik, bersifat memfitnah, pornografi, kasar atau tidak dapat
disetujui atau melanggar kekayaan intelektual pihak atau Ketentuan Layanan ini.
Anda setuju bahwa komentar Anda tidak akan melanggar hak dari setiap pihak ketiga, termasuk
hak cipta, merek dagang, privasi, kepribadian atau hak pribadi atau hak milik lainnya.
Selanjutnya, Anda setuju bahwa komentar Anda tidak mengandung materi yang memfitnah atau
melanggar hukum, kasar atau cabul, atau mengandung virus komputer atau malware lain yang
dapat mempengaruhi pengoperasian Layanan atau situs web terkait lainnya. Anda tidak boleh
menggunakan alamat e-mail palsu, berpura-pura menjadi orang lain, atau menyesatkan kami atau
pihak ketiga mengenai asal-usul setiap komentar. Anda bertanggung jawab penuh untuk setiap
komentar yang Anda buat dan keakuratannya. Kami tidak bertanggung jawab dan tidak memiliki
tanggung jawab untuk setiap komentar yang diunggah oleh Anda atau pihak ketiga manapun.
BAGIAN 10 – INFORMASI PRIBADI
Penyampaian informasi pribadi Anda melalui toko diatur oleh Kebijakan Privasi kami. Untuk
melihat Kebijakan Privasi kami.
BAGIAN 11 - KESALAHAN, KETIDAKTELITIAN, DAN KELALAIAN
Mungkin ada informasi pada situs kami atau dalam Layanan yang mengandung kesalahan,
ketidakakuratan atau kelalaian terkait dengan deskripsi produk, harga, promosi, penawaran,
biaya pengiriman produk, waktu transit, dan ketersediaan. Kami berhak untuk memperbaiki
setiap kesalahan, ketidakakuratan atau kelalaian apapun, dan untuk mengganti atau
memperbarui informasi atau membatalkan pesanan jika setiap informasi dalam Layanan atau pada
situs web terkait tidak akurat setiap saat tanpa pemberitahuan sebelumnya (termasuk setelah
Anda mengirimkan pesanan Anda).
Kami tidak memiliki kewajiban untuk memperbarui, mengubah, atau mengklarifikasi informasi
dalam Layanan atau pada setiap situs web terkait, termasuk namun tidak terbatas pada,
informasi harga, kecuali yang diwajibkan oleh undang-undang. Tidak ada tanggal pembaruan
atau penyegaran tertentu yang berlaku dalam Layanan atau pada situs web terkait, harus
dipertimbangkan untuk mengindikasikan bahwa seluruh informasi dalam Layanan atau pada situs
web terkait telah dimodifikasi atau diperbarui.
BAGIAN 12 –PENGGUNAAN YANG DILARANG
Sebagai tambahan untuk larangan lain yang tercantum dalam Ketentuan Layanan, Anda dilarang
menggunakan situs atau isinya: (a) untuk tujuan yang melanggar hukum; (b) meminta orang lain
untuk melakukan atau berpartisipasi dalam tindakan yang melanggar hukum; (c) melanggar
peraturan, aturan, hukum atau undang-undang internasional, federal, daerah atau negara; (d)
melanggar hak kekayaan intelektual atau hak kekayaan intelektual orang lain; (e) melecehkan,
menyalahgunakan, menghina, mencemarkan nama baik, memfitnah, meremehkan, mengintimidasi,
atau melakukan diskriminasi berdasarkan jenis kelamin, orientasi seksual, agama, entitas,
ras, usia, asal negara, atau ketidakmampuan; (f) menyampaikan informasi palsu atau
menyesatkan; (g) mengunggah atau mengirimkan virus atau kode berbahaya lainnya yang akan
atau dapat digunakan dengan cara apapun yang akan mempengaruhi fungsi atau pengoperasian
dari Layanan atau setiap situs web terkait, situs web lain, atau Internet; (h) mengumpulkan
atau melacak informasi pribadi orang lain; (i) untuk mengirimkan spam, informasi rahasia,
pharm, dalih, spider, crawl, atau scrape; (j) untuk tujuan cabul atau tidak bermoral; atau
(k) untuk menganggu atau menghindari fitur keamanan dari Layanan atau setiap situs web
terkait, situs web lain, atau Internet. Kami berhak menghentikan penggunaan Anda terhadap
Layanan atau setiap situs web terkait untuk pelanggaran penggunaan yang dilarang.
BAGIAN 13 – PENYANGKALAN JAMINAN; PEMBATASAN TANGGUNG JAWAB
Kami tidak memberikan garansi, mewakili atau menjamin bahwa penggunaan Anda terhadap layanan
kami tidak akan terganggu, tepat waktu, aman atau bebas dari gangguan.
Kami tidak menjamin bahwa hasil yang diperoleh dari penggunaan layanan akan akurat atau
dapat diandalkan.
Anda setuju bahwa dari waktu ke waktu kami akan menghapus layanan ini untuk jangka waktu
yang tidak ditentukan atau membatalkan layanan setiap saat, tanpa pemberitahuan kepada Anda.
Anda secara tegas setuju bahwa penggunaan Anda terhadap layanan, atau ketidakmampuan Anda
untuk menggunakan layanan merupakan risiko Anda sendiri. Layanan dan semua produk serta
layanan yang disampaikan kepada Anda melalui layanan (kecuali yang dinyatakan dengan tegas
oleh kami) disediakan ‘apa adanya’ dan ‘tersedia’ untuk penggunaan Anda, tanpa perwakilan,
garansi atau ketentuan apapun, baik yang bersifat tersirat atau tersurat, termasuk seluruh
jaminan tersurat atau kondisi yang dapat diperjualbelikan, kualitas yang dapat
diperjualbelikan, kesesuaian untuk tujuan tertentu, daya tahan, judul, dan tidak melanggar
hukum.
Dalam hal apapun Triv.co.id, direksi, petugas, karyawan, afiliasi, agen, kontraktor,
pemagang, pemasok, penyedia layanan atau pemberi lisensi bertanggung jawab atas cedera,
kehilangan, klaim, atau hukuman langsung, tidak langsung, tidak disengaja, kerugian khusus,
atau konsekuensial dalam bentuk apapun, termasuk, namun tidak terbatas pada kehilangan
keuntungan, kehilangan pendapatan, kehilangan tabungan, kehilangan data, penggantian biaya,
atau kerusakan yang serupa, baik berdasarkan kontrak, kesalahan (termasuk kelalaian),
pertanggungjawaban yang ketat atau sebaliknya, yang muncul dari penggunaan salah satu
layanan atau produk yang dibeli menggunakan layanan, atau klaim lain terkait dengan
penggunaan dengan penggunaan Anda terhadap layanan atau produk, termasuk, namun tidak
terbatas, setiap kesalahan atau kelalaian dalam hal apapun, atau setiap kehilangan atau
kerusakan yang terjadi sebagai akibat dari penggunaan layanan atau konten (atau produk) yang
dipasang, dikirim, atau tersedia melalui layanan, walaupun mengetahui kemungkinanya. Karena
beberapa negara atau yurisdiksi tidak mengizinkan pengecualian atau pembatasan dari tanggung
jawab atas kerusakan konsekuensial atau tidak disengaja, di negara atau yurisdiksi tersebut,
pertanggungjawaban kami harus dibatasi sejauh yang diizinkan oleh undang-undang.
BAGIAN 14 – INDEMNIFIKASI (PENGGANTIAN RUGI)
Anda setuju untuk mengganti kerugian, membela dan membebaskan Triv.co.id dan perusahaan
induk, anak perusahaan, afiliasi, mitra, pejabat, direktur, agen, kontraktor, pemberi
lisensi, penyedia layanan, sub-kontraktor, pemasok, pekerja magang dan karyawan kami, bebas
dari segala bentuk klaim atau permintaan, termasuk biaya pengacara yang layak, yang dibuat
oleh pihak ketiga karena atau yang timbul dari pelanggaran Anda terhadap Ketentuan Layanan
atau dokumen yang mereka masukkan melalui referensi, atau pelanggaran Anda terhadap hukum
atau hak pihak ketiga.
BAGIAN 15 – KETERPISAHAN
Jika ketentuan dari Ketentuan Layanan ini tidak berlaku, tidak sah, atau tidak dapat
diterapkan, ketentuan tersebut tetap berlaku sampai batas maksimum yang diizinkan oleh
undang-undang yang berlaku, dan bagian yang tidak dapat dilaksanakan dianggap telah
dipisahkan dari Ketentuan layanan ini, penetapan tersebut tidak akan mempengaruhi keabsahan
dan keberlakuan ketentuan lain yang tersisa.
BAGIAN 16 - PENGHENTIAN
Kewajiban dan tanggung jawab dari para pihak yang terjadi sebelum tanggal penghentian akan
bertahan dari penghentian perjanjian ini untuk semua tujuan.
Ketentuan Layanan ini efektif kecuali dan sampai diakhiri oleh Anda atau kami. Anda dapat
mengakhiri Ketentuan Layanan ini setiap saat dengan memberi tahu kami bahwa Anda tidak lagi
ingin menggunakan Layanan kami, atau ketika Anda berhenti menggunakan situs kami.
Jika dengan pertimbangan kami Anda gagal, atau kami menduga bahwa Anda telah gagal, untuk
mematuhi persyaratan atau ketetapan dari Ketentuan Layanan ini, kami juga dapat mengakhiri
perjanjian ini dan rekening Anda termasuk setiap baki yang tidak jelas dan yang tersisa
setiap saat tanpa pemberitahuan dan Anda akan tetap bertanggung jawab atas semua jumlah yang
harus dibayar sampai jatuh tempo dan termasuk tanggal penghentian; dan/atau karenanya dapat
menolak akses Anda ke Layanan kami (atau bagiannya).
BAGIAN 17 – KESELURUHAN PERJANJIAN
Kegagalan kami dalam melaksanakan atau memberlakukan hak atau ketetapan dari Ketentuan
Layanan ini bukan merupakan pembebasan atas hak atau ketentuan tersebut.
Ketentuan Layanan ini dan setiap kebijakan atau peraturan operasional yang kami unggah pada
situs ini atau sehubungan dengan Layanan merupakan keseluruhan perjanjian dan pemahaman
antara Anda dan kami dan mengatur penggunaan Anda terhadap Layanan, menggantikan perjanjian,
komunikasi atau proposal sebelumnya atau seluruhnya, baik lisan maupun tulisan, antara Anda
dan kami (termasuk, namun tidak terbatas pada, versi sebelumnya dari Ketentuan Layanan).
Setiap keragu-raguan dalam menafsirkan Ketentuan Layanan ini tidak dapat ditafsirkan melawan
pihak yang merancang.
BAGIAN 18 - HUKUM YANG BERLAKU
Ketentuan Layanan ini dan setiap perjanjian terpisah di mana kami memberikan Layanan kepada
Anda diatur dan ditafsirkan sesuai dengan hukum di Indonesia.
BAGIAN 19 – PERUBAHAN KETENTUAN LAYANAN
Anda dapat meninjau sebagian besar versi terbaru dari Ketentuan Layanan setiap saat di
halaman ini.
Kami berhak, atas pertimbangan kami, untuk memperbarui, mengubah, atau mengganti setiap
bagian dari Ketentuan Layanan ini dengan mengunggah pembaruan dan/atau perubahan pada situs
web kami. Merupakan tanggung jawab Anda untuk memeriksa perubahan-perubahan pada halaman ini
secara berkala. Penggunaan atau akses Anda secara berkelanjutan terhadap situs web setelah
mengunggah dari setiap perubahan merupakaan penerimaan dari perubahan-perubahan tersebut.
BAGIAN 20 – KEBIJAKAN KYC DAN AML
Pendahuluan :
Seperti halnya Undang-Undang RI no.8 2010 Tentang pencegahan dan pemberantasan tindak pidana
pencucian uang dan Undang-Undang RI no.9 Tahun 2013 Tentang pencegahan dan pemberantasan
tindak pidana pendanaan terorisme.
Dalam kegiatan Triv.co.id turut serta dan aktif mendukung usaha pemerintah untuk memberantas
kegiatan TPPU dan pemberantasan tindak pidana pendanaan terorisme. .
Maka dengan menggunakan TRIV Anda setuju untuk berpartisipasi dalam Kebijakan TRIV AML (anti
money laundry) dan KYC (know your customer)
Hal ini dapat mengakibatkan beberapa tindakan yang kami lakukan untuk klien kami seperti di
bawah ini:
PROSEDUR IDENTIFIKASI DAN PEMERIKSAAN MENYELURUH KLIEN
TRIV telah mengadopsi semua persyaratan hukum sehubungan dengan prosedur identifikasi dan
pemeriksaan menyeluruh klien sebagai berikut:
-
Prosedur pemeriksaan menyeluruh diterapkan dalam kasus-kasus berikut:
- Ketika membangun hubungan bisnis.
- Ketika membawa jumlah transaksi sebesar 5.000.000 IDR (Lima juta rupiah) atau
lebih, baik transaksi yang dilakukan dalam satu operasi atau dalam beberapa
operasi yang tampaknya terkait.
- Ketika terdapat dugaan pencucian uang atau pendanaan teroris, terlepas dari
jumlah transaksi.
- Ketika terdapat keraguan mengenai kebenaran dan kecukupan data identifikasi
klien yang diperoleh sebelumnya
- Ketika terdapat keraguan terkait sumber dana atau kepemilikan bank.
PROSEDUR PEMERIKSAAN MENYELURUH KLIEN
Prosedur Pemeriksaan menyeluruh terdiri dari:
-
Identifikasi klien dan verifkasi identitas klien berdasarkan informasi yang diperoleh
dari sumber yang andal dan independen.
-
Identifikasi pemilik penerima manfaat dan mengambil tindakan berisiko dan memadai untuk
memverifikasi identitasnya berdasarkan dokumen,data atau informasi yang dikeluarkan atau
yang diterima dari sumber andal dan independen.Berkaitan dengan badan hukum,
perserikatan dan entitas hukum yang serupa, mengambil tindakan berisiko dan memadai
untuk memahami struktur kepemilikan dan kendali klien.
-
Memperoleh informasi tentang maksud dan tujuan dari hubungan bisnis.
-
Melakukan pemantauan hubungan bisnis yang sedang berlangsung termasuk pemeriksaan atas
transaksi yang dilakukan sepanjang hubungan untuk memastikan bahwa transaksi yang sedang
dilakukan konsisten dengan data dan informasi yang dimiliki oleh perusahaan sehubungan
dengan klien.
-
Menjelaskan asal-muasal sumber dana anda yang digunakan pada Triv.co.id dengan mengisi
form dan langkah-langkah pada https://triv.co.id/kyc
PEMBARUAN IDENTIFIKASI KLIEN
Tinjauan terhadap catatan yang ada harus dilakukan secara berkala, sehingga memastikan bahwa
dokumen, data atau informasi yang dipegang tetap terjaga. Prosedur pemeriksaan menyeluruh
klien harus diterapkan tidak hanya untuk semua klien baru tetapi juga pada klien yang ada
pada saat yang tepat atas dasar risiko yang sensitif.
KINERJA PEMERIKSAAN MENYELURUH OLEH PIHAK KETIGA
TRIV diizinkan untuk bergantung pada pihak ketiga untuk memenuhi persyaratan untuk
pemeriksaan menyeluruh klien. Namun tanggung jawab yang utama untuk memenuhi persyaratan
tersebut tetap berada pada TRIV yang bergantung pada pihak ketiga.
PROSEDUR MENJAGA CATATAN
TRIV harus menjaga dokumen dan informasi berikut ini untuk digunakan dalam investigasi, atau
analisis, tentang kemungkinan pencucian uang atau pendanaan teroris oleh otoritas nasional:
- Nama dan alamat dari klien dan salinan atau catatan dokumen identifikasi resmi (misalnya
paspor, kartu identitas, atau surat izin mengemudi).
- Nama dan alamat (atau kode identifikasi) dari pihak lawan.
- Bentuk pedoman atau wewenang.
- Rincian rekening di mana dana dibayarkan.
- Bentuk dan tujuan pembayaran yang dilakukan oleh bisnis kepada klien.
- Korespondensi bisnis
Untuk pemeriksaan menyeluruh klien, diperlukan salinan rujukan dari bukti, untuk jangka
waktu paling tidak 10 tahun setelah hubungan bisnis dengan klien telah berakhir.
Untuk hubungan bisnis dan transaksi, bukti dan catatan pendukung untuk jangka waktu
setidaknya 10 tahun setelah melakukan transaksi atau pengakhiran hubungan bisnis.
DOKUMENTASI KYC
Setelah prosedur pemeriksaan menyeluruh, TRIV akan meminta klien untuk menyerahkan
dokumentasi berikut ini:
Pelanggan perorangan:
- Fotokopi KTP /Paspor/SIM Nasional atau bentuk identitas lainnya dengan
menyertakan foto.
- Bukti terbaru tentang alamat rumah atas nama orang tersebut.
- Semua dokumen/sertifikat
tidak boleh lebih dari 4 bulan
.
- Kepemilikan rekening bank seperti Pernyataan Bank/Buku Bank.
- Pengisian form untuk menjelaskan asal muasal sumber dana pada https://triv.co.id/kyc
- Certified copy of National ID card / Passport / Driver's Licence or other
form of identity with photograph included;
- A recent certified proof of home address in the person's name.
All documents/certificates must not be more than 4 months old
- Bank account ownership such as Bank Statement / Bank Book
Pelanggan Perusahaan:
- Akta pendirian deposito oleh Menteri Hukum Republik Indonesia
- Bukti Penawaran Perusahaan (SIUP - Surat Izin Usaha Perdagangan)
- Kepemilikan rekening bank seperti Pernyataan Bank/Buku Bank
- Informasi pribadi pada satu Direktur (berbagai dokumentasi verifikasi yang diperlukan
untuk identitas dan bukti alamat):
Salinan KTP/paspor nasionalnya (dengan spesimen foto dan tanda tangan disertakan)
1 salinan terbaru jika konfirmasi alamat dalam nama orang tersebut.
- Informasi pribadi tentang pemilik penerima manfaat Maksimum dengan kepemilikan 10% atau
lebih (berbagai dokumentasi verifikasi yang diperlukan untuk identitas dan bukti
alamat):
Salinan kartu identitas/paspor nasionalnya (dengan spesimen foto dan tanda tangan
disertakan).
1 salinan terbaru jika konfirmasi alamat dalam nama orang tersebut.
- Pengisian form untuk menjelaskan asal muasal sumber dana pada https://triv.co.id/kyc
Perhatian: Semua keterangan dokumen tidak boleh lebih dari 6 bulan
Kegagalan atau penolakan oleh klien untuk menyerahkan data dan informasi untuk verifikasi
identitasnya dan pembuatan profil ekonominya, tanpa pembenaran yang memadai, merupakan
elemen yang dapat menyebabkan terciptanya kecurigaan bahwa klien terlibat dalam kegiatan
pencucian uang atau pendanaan teroris.
Dalam hal ini, TRIV tidak akan melanjutkan hubungan bisnis apapun dan mempertimbangkan apakah petugas anti pencucian uang diwajibkan untuk melapor.
Tindakan ini memungkinkan TRIV untuk melakukan tindakan yang diperlukan termasuk penghentian rekening, melakukan tuntutan hukum, dan menginformasikan pihak berwenang setempat.
Setiap saldo yang tersisa atau terkait dengan pengentian rekening TIDAK akan diganti. Sisa saldo akan dibekukan sampai pemerintah daerah menyelesaikan penyelidikan dan keputusan pengadilan akhir.